碧桂園驚世違約 台灣金融機構遭波及

碧桂園驚世違約 台灣金融機構遭波及

財訊雙週刊 2023-08-19 23:59

國銀對中曝險逾兆元  風險管理成關鍵

投資人都說,中國市場是政策盤,但近來中國政府漠視河北重災、碧桂園違約,反而更讓人灰心。只是國銀對中國放款仍逾兆元,又該怎麼評價?

文/洪綾襄

根據《財訊》報導,美國總統拜登810日在募款活動上,公開直言「中國在許多方面都像定時炸彈」。該說法或許各有解讀,但對於投資市場來說,形容其實相當精準。

上月底,中共中央政治局會議上,將經濟目標的表述從4月的「努力實現全年經濟社會發展預期目標」,轉變為「鞏固經濟回升向好趨勢、力爭實現最好結果」,顯示中國政府政策將重返追求經濟發展,帶動上證指數和滬深300應聲大漲6%,投資圈也對中國開始重燃希望。

沒想到,兩場颱風直接狠狠澆熄投資人熱頭。78月杜蘇芮和卡努颱風所帶來的暴雨重擊河北及東北地區。《財訊》報導指出,官方統計,截至811日,光河北就有高達389萬人家園受洪災衝擊,直接經濟損失達958億元(約新台幣4200億元)。

 

炸彈接二連三 市場皮皮剉

美國對中國的制裁力道,也正式從經貿戰擴及金融市場。81日美國眾議院美中戰略競爭特別委員會宣布,國會議員正在調查貝萊德和MSCI(明晟)涉及引導美國人的財富,流向遭華府制裁的數十家侵犯美國國安、違反人權的中國企業,要求這兩家公司提供投資透明度等資訊。

《財訊》分析,而壓垮投資市場最後一根稻草則是債市。中國最大民營房企碧桂園8月上旬爆出債務違約,12日啟動債務重組,旗下11檔境內公司債券直接停牌,總規模約157.02億元人民幣,債權人將完全求救無門。不僅讓外界對中國經濟失去信心,原本勁揚的股市也因此崩回原點。

根據金管會初步清查,台資壽險對碧桂園無直接投資、銀行、證券業者曝險約3億元,其中,有5家銀行銷售碧桂園的企業債給客戶,共計1.7億台幣,一家銀行則因參與國際聯貸,對碧桂園有902萬美元聯貸曝險。統計投信銷售的共同基金,截至6月底,對碧桂園曝險為17億元,占整體基金規模約0.03%。

若投資人是自行到中資銀行或是國銀中國子行開戶,購買理財商品者,監理與投資人保護就要回歸地主國的規範;銀行局提醒,銀行有責任強化吸收損失的能力並提醒投資人市場風險。

 

香港分行仍賺 新加坡看漲

根據《財訊》報導,在馬政府時期,整體國銀對中國(含香港)授信曝險占淨值比一度高達58%,背負政策使命的公股行庫得衝刺中國業務,與台商往來密切兆豐銀行,中國曝險占淨值比最高曾達91%,一銀、台銀曝險比也高達56成,民銀的中國信託、上海商銀和永豐銀行曝險占比則超過80%。 …(本文出自《財訊》雙週刊692期)

 

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